Uma grande dúvida de quem possui uma empresa em terras americanas é entender como funciona a transferência de lucro dos EUA.
É preciso pagar impostos sobre o lucro obtido pela sua empresa nos EUA? Como é possível realizar essa transferência de um país para o outro?
Tudo isso nós iremos discutir aqui para tornar mais fácil a sua vida no momento de conseguir mandar o seu lucro para o Brasil, garantindo que haverá o pagamento correto dos impostos.
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O que significa o lucro de uma empresa?
A primeira coisa para entender mais sobre a transferência de lucro dos EUA para o Brasil é a compreensão do que significa esse termo.
O lucro trata-se daquilo que uma empresa ganha vendendo seus produtos ou serviços, mas ele só é estipulado quando se tira todas aquelas despesas decorrentes de aluguel, dívidas, custos fixos (como água), entre outros.
Dessa forma, não pode ser considerado como lucro tudo aquilo que a sua empresa obtém de rendimentos, pois ela terá que arcar com custos e despesas específicos mensalmente.
Na verdade, aquilo que a empresa recebe de entrada de dinheiro, sem tirar custos e despesas, é o faturamento dela, ou seja, o valor total que é recebido pelas vendas dentro de um período específico.
Quando falamos sobre o lucro de uma empresa, é preciso dividi-lo em dois tipos: o lucro líquido e o lucro bruto.
Lucro Líquido
O lucro líquido, na verdade, pode ser descrito como sinônimo de lucro da empresa, pois ele é tudo aquilo que resta do faturamento da empresa após a incidência de despesas e tributos.
Portanto, o valor final que a empresa terá em mãos depois de serem realizadas as deduções de taxas, custos e gastos, é o lucro final dela.
Toda empresa possui uma margem de lucro que varia, considerando o próprio negócio, então é importante considerar isso no momento de calcular a sua lucratividade.
Lucro bruto
Por outro lado, o lucro bruto não é aquele lucro que a sua empresa obteve no final, mas sim tudo aquilo que sobrar depois que você fizer a retirada dos custos operacionais que forem relativos aos produtos vendidos.
Esses custos operacionais são os seguintes:
- As compras de produtos que foram canceladas e aquelas que foram devolvidas;
- Os impostos e os descontos comerciais que incidem sobre o produto vendido, ou seja, aqueles que estão presentes na nota fiscal do produto;
- O preço pago pelo produto vendido.
Sempre que todas as deduções mencionadas forem feitas no faturamento da empresa, o que vai sobrar é o lucro bruto.
Existem impostos que incidem sobre o lucro das empresas americanas?
Um outro questionamento muito comum das pessoas que possuem uma empresa nos Estados Unidos é: existe a incidência de impostos sobre o lucro das empresas localizadas no país?
A compreensão a respeito do pagamento de impostos por parte das empresas americanas costuma ser decisiva para que um empreendedor decida ou não expandir as operações do seu negócio para esse país.
Você precisa conhecer sobre o Income Tax Federal, que é o Imposto de Renda Federal, aquele que incide sobre o lucro das empresas.
O Income Tax Federal
O Income Tax Federal trata-se de um tipo de imposto de renda federal que é cobrado nos Estados Unidos.
O valor que precisará ser pago pelo ITX vai variar considerando qual foi o lucro obtido pela sua empresa.
Isso quer dizer, portanto, que nos Estados Unidos há sim a taxação de lucros das empresas e é importante saber sobre ela.
O lucro de qualquer empresa nos EUA é taxado, desde o ano de 2018, em uma alíquota de 21%, sem que haja mais a divisão por faixas.
Se há a distribuição do lucro da empresa aos acionistas delas, então os valores que eles vão receber também devem ser declarados e aí sim há a incidência de uma tabela de alíquotas.
Por outro lado, no caso da empresa que você possui nos Estados Unidos ser do tipo LLC, então não haverá a necessidade do pagamento desse imposto, pelo menos no nível empresarial.
Toda a declaração deverá ser realizada pelos sócios como pessoa física, depois que o lucro da empresa for dividido entre todos.
De forma geral, uma empresa do tipo C CORP precisa pagar 21% de IRF em um nível empresarial, mas para quem é acionista da empresa a realidade é distinta.
Para os acionistas, depois de ter ocorrido a distribuição dos dividendos, eles precisarão pagar de 10% até 37% de imposto sobre os lucros que foram recebidos.
Havia uma isenção para os empresários no valor de U$4 mil, para as pessoas físicas, até o ano de 2017, mas ela foi suspensa até 2025 pelo chamado Tax Cut Jobs Act.
Como fazer a transferência de lucro dos EUA para o Brasil?
Ao contrário do que muitos pensam, a transferência de lucro dos EUA para o Brasil é feita da mesma maneira da transferência de qualquer dinheiro do país para terras brasileiras.
Então, é possível fazer a transferência bancária por meio da conta americana para a sua conta brasileira de forma normal.
No momento do envio de dinheiro para o Brasil, é preciso considerar tanto a cotação do dólar e do real, para a conversão do dinheiro, como também taxas de transferência e até impostos de transferência internacional, no caso o IOF.
E como fazer uma transferência de lucro dos EUA para o Brasil?
Há muitas formas de fazer isso e aqui nós iremos mostrar quais são as principais para você transferir o seu dinheiro dos EUA para terras brasileiras.
O valor que você vai pagar em transferência e em impostos vai depender muito da forma escolhida, assim como o tempo que levará para que o dinheiro caia na sua conta.
Acompanhe então a seguir as formas de transferir dinheiro para o Brasil diretamente dos Estados Unidos.
Via Transferwise
Uma das melhores formas de fazer envio de dinheiro de forma internacional é por meio do Transferwise.
Isso acontece pelo fato de que essa plataforma trabalha com uma taxa média do mercado, considerando sempre a taxa de câmbio que é a mais justa encontrada.
As casas de câmbio, em geral, trabalham com diferentes cotações, muitas delas cobrando valores muito mais altos no dólar no momento de realizar a compra da moeda.
Por outro lado, se seu objetivo for vender o dólar ao invés de comprar, essas empresas tendem a pagar um valor menor do que o que vale a moeda americana naquele momento.
A taxa média cobrada pelo mercado, portanto, não seria nada mais do que o ponto médio que existe entre os dois valores que foram mencionados.
Via Remessa Online
Uma segunda forma de fazer a transferência de lucro dos EUA para o Brasil é através da Remessa Online.
Essa é considerada como uma alternativa excelente para qualquer pessoa que queira receber no Brasil um dinheiro que seja enviado do exterior, pois ela trabalha com as menores taxas existentes no mercado.
O processo de funcionamento da Remessa Online ocorre dessa forma:
- Você fará seu cadastro dentro da plataforma;
- Você vai conseguir ter acesso a um International Bank Account Number, conhecido como IBAN, que ficará em seu nome;
- Dentro da própria plataforma, você vai fazer a transferência dos valores direto da sua conta internacional para a sua conta brasileira.
Via Paypal
A terceira dica de plataforma para fazer a transferência de lucro dos EUA para o Brasil é a PayPal, que é uma ferramenta bastante popular como um meio de pagamento voltado para os e-commerces.
Entretanto, também há a possibilidade de fazer transferência de dinheiro e as pessoas, em geral, utilizam essa ferramenta para essa função.
Com o PayPal, você poderá deixar o seu dinheiro em sua conta virtual, sem que haja a necessidade de fazer a transferência dele para qualquer banco em que tenha conta.
Via Western Union
A última opção de envio de lucro dos Estados Unidos para o Brasil é o Western Union.
Essa, aliás, é uma das formas mais tradicionais de fazer o envio de dinheiro dos EUA para quem está no Brasil.
O processo pode ser feito indo até uma agência da própria WU nos Estados Unidos, e as transações, em geral, demoram em torno de um dia útil para serem recebidas aqui no Brasil.
Para receber seu dinheiro, você vai precisar ir até uma agência da Western Union na cidade em que mora no Brasil.
Conclusion
Como você viu, quem tem uma empresa em terras americanas possui muitas dúvidas sobre como fazer para enviar o lucro obtido lá para o Brasil.
Neste texto, você pôde ver um pouco mais a respeito de como é que esse processo funciona, podendo ser realizado através de diversas ferramentas, como é o caso da Western Union.
